Nunca en mi vida había pensado en invertir en Argentina, de hecho, mis experiencias con este país siempre han sido negativas en el ámbito laboral y personal. A pesar de que nunca haya ido a Argentina, he conocido a varios argentinos a nivel profesional y también personalmente, con grandes decepciones, como por ejemplo, grandes traiciones a nivel laboral y pequeños robos, a nivel personal. También he conocido argentinos espléndidos, aunque he de reconocer, que la mayoría de estos últimos, no se criaron en su país de origen.
Sin embargo, empieza un nuevo modelo económico, que ha funcionado en la mayoría de países en los que se ha aplicado, que es, el del liberalismo económico. Por lo que, empieza a estar en el punto de mira de los grandes inversores y también de los pequeños inversores particulares, como nosotros. Que podemos aprovechar, siguiendo el rastro que ellos dejan.
Invertir en la deuda de Argentina.
Los bonos del estado, son un tipo de producto de inversión, con el que los países pueden obtener financiación de los inversores. Es decir, cuando compras bonos del estado, lo que realmente estás haciendo, es financiar a un país específico.
En este tipo de inversiones, cuando se trata de países muy solventes, como por ejemplo Estados Unidos o Suiza, suelen ser inversiones bastante seguras y de rendimiento bajo. Sin embargo, cuando son países con un futuro más incierto, el riesgo aumenta y también las posibles ganancias.
¿En qué bono de Argentina invertir?
Cuando se quiere invertir en bonos de Argentina, una de las opciones más empleadas es el bono: “GD30“. Desde el mandato del gobierno liberal de Milei, han subido más de un 200%. Por lo que mucha gente ha ganado dinero, gracias a invertir en Argentina. En especial, grandes inversores institucionales y bancos de inversión.
También existe el bono AL30. La diferencia principal entre ambos bonos, es que GD30 está regulado por Estados Unidos y AL30, por Argentina.
¿En qué sectores y empresas, debería de invertir?
Recuerda, que si quieres invertir en la bolsa de argentina, tendrás que emplear un instrumento financiero, que te cubra las pérdidas por divisa. Como por ejemplo que esas inversiones, estén respaldadas y realizadas con dólares. Si vas a invertir en un país determinado, es recomendable conocer, sus industrias más fuertes y las actividades que son más propensas a generar beneficios.
Energía: durante las crisis económicas, las fábricas y oficinas cierran, de forma que el consumo de energía baja y se ve reflejado en los ingresos de las empresas energéticas. De forma inversa, pasaría si un país sale de una crisis económica. YPF es la empresa energética más grande de Argentina.
Banca: cuando se sale de una crisis económica, uno de los sectores que pueden verse más beneficiados, es el de la banca. Ya que por ejemplo, bajan los niveles de morosidad y aumentan las transacciones financieras.
Minería: a pesar de que no ocupe un gran porcentaje del PIB de Argentina. Es un sector que está en gran crecimiento anual. En especial, con metales como el litio. Siendo Argentina, uno de los países con más litio del mundo, esencial para la fabricación de coches eléctricos. Es por eso quizás, que Tesla está interesado en montar fábricas en Argentina.
Alimentación: el sector de la ganadería, es interesante cuando se está saliendo de una crisis. En especial, en Argentina. Ya que, culturalmente una alimentación basada en carne de alta calidad, es algo que siempre ha sido frecuente, además de ser uno de los mayores exportadores de carne y leche, del mundo. Respecto a las cadenas de supermercados, empezarían a ser más rentables y vender más, en el caso de salir de una crisis económica.
Seguridad: el aumento de la delincuencia a lo largo de estos años, ha sido notable. Por lo que no habría que descartar, que estas empresas puedan ser muy rentables, en un país de estas características.
¿Cuáles son las empresas más importantes de Argentina?
Puede que algunas empresas argentinas no figuren en la siguiente lista, porque no coticen en bolsa. A continuación, las empresas más importantes de la bolsa:
- Mercado Libre: con más de 800 millones de clientes registrados, superando los 40.000 empleados y presente en 18 países de Hispanoamérica. Es la empresa tecnológica más relevante de Argentina y también de Hispanoamérica. Compitiendo directamente con grandes corporaciones como Amazon.
- YPF: la empresa energética más grande de Argentina y la quinta petrolera más grande de toda Hispanoamérica. Con más de 20.000 empleados y una producción de más de 500.000 barriles de petróleo al día.
- Banco Macro: cuentan con más de 4 millones de clientes y una capitalización cercan a los cuatro mil millones de dólares, siendo una de las empresas de mayor capitalización de Argentina. Además, también sería una de las empresas más beneficiadas en caso de la mejora económica de Argentina.
- Globant: empresa de software y tecnología, entre las más relevantes de Latinoamérica, dentro de ese sector. Cuentan con más de 27.000 empleados. A pesar de ser de ser originaria de Argentina, su sede está en Luxemburgo. Cabe destacar, que también están dentro de la industria de la Inteligencia Artificial.
¿Con qué Bróker invertir en Argentina?
Existen muchas estafas, en torno a las plataformas o brókers de inversión. La gente más experimentada, suele emplear las siguientes:
- Interactive Brokers: plataforma estadounidense, con una gran variedad de productos de inversión a nivel internacional y enfocada a todo tipo de perfiles. Ofreciendo acceso a la Bolsa de Buenos Aires y la inversión en bonos.
- BBVA: al ser un banco internacional y estar presente en Argentina, ofrece la posibilidad de poder invertir en bonos argentinos e invertir en la bolsa de Argentina, a través de su plataforma. Cuando se invierte a través de plataforma de bancos, hay que tener mucho cuidado con las comisiones. Ya que estas, suelen ser más grandes que con los brókers especializados.
¿Qué están haciendo los grandes inversores?
Goldman Sachs: uno de los bancos más poderosos del mundo, está muy enfocado en invertir en Argentina y en el estudio de su economía, invirtiendo en empresas como Mercado Libre y recientemente, comprando cientos de millones en bonos argentinos. Además de poseer, miles de millones en bonos.
Banco Santander y BBVA: recientemente, también han ampliado sus inversiones en este país, siendo estas de cientos de millones de dólares. Si juntáramos los dos, superarían los 1200 millones de dólares.
Ternium: esta empresa es argentina, se dedica a la siderurgia y sigue siendo optimista en relación a las inversiones en su propio país.
¿Cómo es el perfil del consumidor argentino?
- Buscadores de descuentos: los argentinos, tienen un poder adquisitivo muy bajo, por lo que son muy exigentes con el precio de las cosas, siendo grandes buscadores de lo “gratis” y los grandes descuentos. Es un perfil, muy difícil de llegar a convertirse en una cliente final o conversión.
- Analítico y desconfiado: tras haber pasado por varias crisis económicas y de gran envergadura, analizan muy bien las cosas, antes de comprar. Buscando el máximo beneficio propio y con alto nivel de desconfianza.
- Grandes diferencias sociales: existen argentinos que siguen teniendo un poder adquisitivo bastante alto, incluso que las crisis anteriores, no les hicieron tanto efecto. Por lo que siguen consumiendo de forma muy positiva. Más del 57% de los argentinos son pobres, según UNICEF.
Como se puede observar, si estás pensando en montar un negocio enfocado al cliente argentino o invertir en determinadas empresas, hay que tener en cuenta que los productos o servicios, pueden llegar a ser muy difíciles de vender.
Como protegerse de la inflación siendo argentino.
A pesar de que se estén implantando nuevos modelos económicos, la inflación siempre es un peligro en cualquier economía del mundo, es especial, si se tiene una moneda propia, como el peso argentino. Es por eso, que algunas medidas para protegerse, son:
- La compra de metales: el más fácil, es el oro. Se puede comprar oro de diversas formas. Cuando se compra de forma física, se perderá dinero en comisiones y también al venderlo. Sin embargo, también es posible comprar criptomonedas respaldadas en oro como el Pax Gold o invertir en fondos de inversión, basados en el oro. También hay empresas, que se dedican a ofrecer custodia, sin que tenga que llegar directamente a casa, como BullionVault o la opción de ahorrar en oro, que tienen algunos neobancos suizos. A lo largo de la historia, esta opción ha sido de las mejores, para salvarse de la inflación.
- La compra de acciones defensivas: esta opción, no es tan popular y requiere de más conocimientos. Trata de invertir de forma muy diversificada, en empresas muy grandes, sin buscar el beneficio máximo. Como podría ser, repartir el dinero en 5 empresas como Coca Cola, Mc Donald’s, Visa, Google y Walmart.
- Ahorrar en otras divisas: existen divisas con menos inflación que el peso argentino, a lo largo de la historia. Como el euro, el dólar estadounidense y el franco suizo.
Cabe destacar, que las técnicas anteriores, también son combinables. Por ejemplo: 30% metales, 30% acciones, 30% otras divisas y 10% liquidez propia.
Mi opinión personal.
Pienso que a nivel macroeconómico, están mejorando muchos datos relacionados con la economía de Argentina, como por ejemplo la mejora del gasto público o la llegada de nuevos inversores.
De forma que invertir a largo plazo en Argentina, quizás puede llegar a ser una de esas oportunidades que solo pasan una vez en la vida. No obstante, habría que tener en cuenta las formas en las que la inflación del peso argentino, no afecte a esa inversión y sin descartar, que sigue existiendo un riesgo elevado.